网络炒汇平台仍暗流涌动高杠杆风险资金安全问题不容忽视

尽管监管机构多次发布禁令并发出风险提示，但网络炒汇平台依然暗流涌动房地产市场，难以消失。 北京商报记者发现，网络上仍有不少炒外汇平台在大力宣传招揽客户，“奖金高达5000美元即可领取”、“5点开始交易”等推销手法层出不穷。美元”。 然而，在这些“诱惑”的背后，网络炒外汇平台的高杠杆风险和资金安全问题却不容忽视。 北京商报记者注意到，工商银行、农业银行、建设银行等不少于13家银行近日在其官方网站发布了《远离违法违规外汇交易风险提示》，并指出直接或间接进行、参与相关外汇业务涉嫌违规。

活跃的在线外汇投机平台

网上炒外汇是指通过互联网进行的外汇保证金交易。 外汇保证金交易又称保证金交易，是虚拟交易的一种。 它是投资者以自有资金作为担保的一种杠杆式外汇合约交易。 随着互联网技术的发展，特别是移动应用程序的推广，投资者参与投资理财极为方便，网上炒外汇、炒黄金等交易日益盛行。

北京商报记者在网上搜索引擎搜索“外汇平台”时，仍然可以找到并点击多个网站和平台，而且不少平台标榜“专业、正规”，如OGFX平台、PROFIT、 BFS牛慧等。

调查发现，这些平台的宣传口号具有很强的诱导性，如“领取高达5000美元赠金”、“5美元开始交易”、“秒充值、1小时提现”、“0点子”等。开始您的交易之旅。” 一位平台客服人员也告诉北京商报记者，会有专门的客服经理一对一教学。 此外，不少平台还宣称“邀请好友得美元”、“介绍好友直接赚5%介绍费，无上限”。

值得注意的是，不少平台以“红利”为名吸引投资者。 北京商报记者以购汇为名咨询了一家平台。 客服人员表示，微型账户、标准账户等每存款100美元（含）以上即可获得50%的赠金。 完成交易要求后即可提取，提取手数乘以赠金金额的20%。 他举例说，如果存款为100美元，奖金为50美元，奖金提现要求为50×20%=标准手10美元。

另外，在手续费方面，很多平台并不是免费的。 例如，BFS牛汇客服人员表示，5星以下会员每自然月免1次手续费，第二次提现收取2%手续费； PROFIT平台客服还表示，每手手续费最低为2美元。 。 同时，很多平台的存款实时到账，但提现需要1个工作日才能到账。

北京商报记者在调查中还发现，一些炒外汇平台承诺提供教学服务，也就是业内俗称的“叫单”。 平台交易者通过网站和交流群公布自己的外汇交易策略（包括开仓价格、止损）。 价格、盈利预期等），然后投资者进行高杠杆的后续投资操作。 有的平台客服甚至声称可以将交易软件账号和密码交给交易者操作。

不过，这种“叫单”模式并不简单。 业内人士透露，一些平台利用“喊单”制造高收益假象，鼓励投资者开户交易，通过暗箱操作、投注交易，最终将投资者的损失转化为平台利润。

百倍杠杆的真相

尽管不少外汇平台声称“资金安全”，但外汇交易平台的杠杆高达数百倍甚至上千倍。 北京商报记者发现，不少外汇平台交易杠杆率超过400倍。 BFS牛汇平台交易杠杆达到1000倍。 据该平台工作人员介绍，“风险与杠杆无关，杠杆就像放大镜”。 这也增加了资金数额。”

事实并非如此。 对此期货市场，北京科技大学经济与管理学院金融工程系教授刘成认为，这些网络炒外汇活动杠杆率很高，风险极大，包括投资风险、交易风险、结算风险等，违规风险也很高。 高级金融分析师肖雷指出，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险和资金转移风险，以及突破外汇管制的法律风险。

对于具体的法律风险，北京讯臻律师事务所律师王德义表示，一方面，这些交易网站大多在境外运营，并未在境内注册。 投资者资金通过银行或第三方渠道支付至境外，这些收款机构或个人的收款账户很可能是用于洗钱的账户。

“另一方面，这种交易具有期货的特点，交易杠杆很大，盈亏被放大数百倍。而且价格来源不透明，市场K线很容易被炒作。”被人为控制，而交易软件通常是在黑市上购买的，来源不明，很容易被人为后台操纵，这种交易很可能涉嫌欺诈，但司法机关破解的成本很高。跌幅非常高，一旦发生损失，投资者很难维权。”王德义进一步表示。

多家银行发布风险提示

事实上，有关部门一直高度重视外汇平台投资风险外汇交易平台，并多次下发文件提醒投资者相关风险，提高风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台属于非法设立。 2018年9月，央行、公安部、外汇局联合发布《防范外汇存款风险，防范财产损失》风险提示，明确央行、银保监会监管委员会、中国证监会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或者代理开展外汇存款业务。

不仅监管机构，近期多家银行也发布公告提示风险。 北京商报记者注意到，近期，工农建交、邮储银行、招商银行、浦发银行、中国六大国有银行等不少于13家银行中信银行、华夏银行已在其官方网站发布《远离违法违规外汇交易风险提示》。 ”，并指出，目前未经批准通过网络平台进行外汇存款交易，直接或间接开展和参与上述相关外汇业务，涉嫌违规。

但网上炒汇仍屡禁不止。 肖雷认为，网络外汇平台是一个不受法律保护、风险巨大的炒外汇场所。 但由于此类平台相对隐蔽、运营成本较低，且在线上运营，难以受到有效监管。

分析人士指出，监管应加强警示，对网络宣传进行一定限制。 刘成认为，一方面要提高监管的有效性和透明度基金经理，让投资者了解违法业务的风险点、正规业务在哪里。 另一方面，网络要有预警功能，监管机构要及时发现、及时处理，而不是等到风险积累了才处理。 此外，网上炒外汇业务也离不开资金的转移。 正规金融机构必须加强相关业务的风险管控，并具备截断资金流向的能力。 因此，银行和监管机构必须达成共识，共同进行管理。

王德毅建议，监管部门应严格禁止银行和第三方机构为对外交易提供资金渠道，切断资本外流渠道。 投资者不应参与任何未经我国监管机构批准的杠杆外汇交易。