国家外汇管理局发布《银行外汇展业管理办法（试行）》
中央金融工作会议强调国家外汇管理局，要稳步扩大金融领域制度性开放，提升跨境投融资便利化； 全面加强金融监管外汇市场，有效防范和化解金融风险。 为贯彻落实中央金融工作会议精神，更好促进跨境贸易和投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局近日发布《银行管理办法》 《外汇业务发展（试行）》（国家外汇管理局公告2023年第1号）（以下简称《业务发展办法》）推动商业银行外汇业务流程再造，进一步提升银行外汇业务能力《商务展览办法》将于2024年1月1日起施行。
《商务展览办法》共六章34条。 主要内容包括：一是明确适用《业务展示办法》的银行必须遵循全面性、有效性、一致性的原则，建立健全并有效执行外汇发展内部控制制度。 二是要求银行落实“了解你的客户”责任。 银行应对客户进行必要的尽职调查并动态更新。 支持银行根据自身风险管理要求对客户进行分类。 三是明确外汇业务差异化审查措施。 对于第一类客户，银行可以根据客户指令办理外汇业务； 对于第二类客户，银行应坚持“风险为本”和“实质重于形式”的原则进行外汇业务审核； 对于第三类客户外汇市场，银行应根据其风险状况进行外汇业务审核。 强化审计措施。 四是加强外汇风险交易监测和报告。 要求银行建立合规风险监测分析机制，及时报告外汇风险交易并酌情采取相应控制措施。 五是明确“尽职免责”原则。 如果银行能够证明其勤勉尽责地办理外汇业务，则不承担相关法律责任。 需要特别强调的是，银行可以自愿选择采用“业务展示办法”模式开展外汇业务。 若不选择适用《商务展示办法》模式，将按照原相关外汇管理法律法规开展外汇业务开展，不受影响。
经过广泛研究、精心试点，国家外汇管理局形成了《业务展示办法》，将于2023年11月公开征求意见。经过充分研究论证，大部分意见已被吸收采纳。 具体采纳意见见《公开征求意见情况反馈意见》。 针对公众普遍关心的意见和建议问题，同步发布《政策问答》。
下一步，国家外汇管理局将深入贯彻落实中央金融工作会议精神，稳步推进银行外汇业务改革财经日历，指导银行扎实做好准备，稳步推进外汇业务流程再造，推动银行外汇业务改革。银行建立健全制度体系安排，将有力保障金融高质量发展和高水平对外开放。
