警惕“币圈”乱象：欣喜若狂到“哀鸿遍野”

在“币圈”，从“欣喜若狂”到“悲痛欲绝”可能只是几分钟的事。 疯涨的价格、疯狂的谎言、精心设计的骗局……“币圈”的混乱，让很多持币者很容易落入不法分子设下的陷阱。

虚拟货币有何“魔力”，为何成为“犯罪新宠”？

“一开始我以为能赚大钱，没想到损失了10万多元。” 江苏无锡市民曹女士告诉记者，2019年她第一次进入“币圈”，虽然知道风险很大，但看着价格飞涨。 听了周围人的劝说，她还是在壳牌国际平台上投资了几种“虚拟货币”。

一开始，“币值”不断上涨，有的价格甚至翻了三倍。 曹女士继续加大投资。 她觉得只要有人买，她转手，她就不会亏钱。 结果半年多后，平台无法交易和提现，她才惊觉自己被骗了。

与曹女士有类似经历的人还有很多。 尽管有些人对这种赚钱方式感到不安，但他们仍然想火中取栗，并幸运地认为自己不会成为“击鼓传花”中的最后一棒。 不少不法分子利用这一点财经日历，以虚拟货币、区块链为幌子，进行非法集资、诈骗等活动。

2020年底，安徽省淮北市象山区人民法院对一起虚拟货币包装的重大跨境电信诈骗案公开宣判，79名被告人因诈骗罪被判刑。

该犯罪团伙往往“瞄准”有资金实力的客户，通过直播间、微信群进行交流，提升虚拟货币产品的升值空间。 客户投入真金白银后，虚拟货币前期会持续上涨，让人获得薄利，诱导客户继续加大投资。 当投资达到一定金额时，犯罪团伙就会控制虚拟货币暴跌，导致客户出现赔钱的情况，从而诈骗受害人财产。

可见，虚拟货币的“魔力”背后往往是高回报驱动而对高风险视而不见。

“我每天听课，仔细了解币圈，一顿操作如老虎，只损失了两块半钱。” 一位“90后”投资者告诉记者，他热衷于新鲜事物和另类投资。 5月初，他看到某个币种暴涨，就投资了几万元。 没想到几天后，币圈因一位“币圈”老板的几条评论而暴跌期货市场，这让他怀疑虚拟货币价格背后有“庄家”。

近年来，狗币、猫币、猪币、鳗鱼币等虚拟货币纷纷涌现。 这些虚拟货币既不是“货币”，也与这些动物没有任何关系。 他们似乎有“友好而可爱”的名字。

这些“空气币”没有实体支撑，没有应用价值。 他们的扩张模式与赚钱套路高度一致：创始人注册空壳公司推出“虚拟币”，前期大量宣传增加人气股票市场，诱导人们海外充值购买。 持量者操纵价格飙升后抛售，价格暴跌，导致不少投资者损失惨重……

在专家看来，虚拟货币名义上称为“货币”，但它根本不是货币。 它既不是任何国家货币当局发行的，也不能作为市场上的货币使用。 充其量，它是一种特定的虚拟商品，不应该成为投机的对象。 其中，不少“空气币”发行技术模糊，发行限额不确定，持有者数量众多，容易被“庄家”操纵价格。

我国监管部门很早就意识到了虚拟货币交易投机所带来的风险。 他们不仅多次下发相关文件要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，还停止各类代币发行融资并开展专项工程。 补救措施。 目前，我国的虚拟货币交易平台和首次代币发行（ICO）交易平台已基本被淘汰。

但不少平台将服务器放置在海外，在国内进行诈骗，在海外数钱。 还有不少交易平台从事跨境洗钱、逃避外汇监管等行为。

比特币总量有限且稀缺，因此受到一些人的追捧。 然而，比特币等虚拟货币匿名、难以追踪、无国界等特点，也成为犯罪分子洗钱的理想方式。

最高人民检察院、中国人民银行公布了一起虚拟货币洗钱典型案例。 被告人陈某志、其前夫陈某波因涉嫌集资诈骗罪潜逃境外后，将赃款“洗”成比特币供陈某波在境外消费，金额达90万余元。 最终，陈某志因洗钱罪被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。

“币圈”并不是法外之地。 随着相关法律法规的日益完善和国际打击合作的不断加强，利用比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄。

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易和投机活动大幅反弹。 面对混乱的“币圈”，国务院金融委近日向市场发出明确信号，严厉打击比特币挖矿和交易； 相关协会联合发文，警惕虚拟货币交易投机风险。

专家提醒投资者树立正确的投资理念外汇交易平台，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法行为。 不轻信炒作承诺，不盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自身财产遭受损失。