第二种注册登记与销售服务类系统的核心数据

基金公司内部的应用系统很多，基本上可以分为三类：投资研究和投资交易系统、注册和销售服务系统、公司内部管理和业务支撑系统。

今天我重点带大家了解一下第二种注册及销售服务系统。 此类系统的核心数据是客户情感数据，包括客户账户数据、客户交易数据、客户服务数据、客户分析数据。

1.TA

TA的全称是“Transfer Agent”，即注册（转让）注册人（资金登记结算系统）。 市场上的注册制有两种，一种是基金公司自建（自建TA），另一种是中国证券登记结算有限责任公司（中登TA）设立。

TA负责的业务主要分为账户相关、交易相关、产品相关三类：

○ 账户业务包括投资者开户、账户注销、客户信息修改、账户注册等，主要处理投资者身份相关信息。

○ 交易业务比较直观。 有一些日常交易业务流程，如申购、申购（含定期固定额度）、赎回、转托管、资金转换等； 非交易过户、账户冻结/解冻、股份冻结等特殊业务流程。 /解冻、增持、减持等； 股利业务处理股票市场外汇市场，如现金股利、股利再投资、股利方式变更等。

○ 产品业务覆盖产品的整个生命周期，包括产品成立、发行失败、产品清算等。

自建TA

自建TA是基金公司自行建立并运营的TA系统，负责自有产品的登记结算业务。 基金公司发行的场外基金使用基金公司自建的TA。 除了自设TA基金公司外，还有实时TA和中层TA。

实时TA处理T0业务。 一般在处理T0时，可能会将相应的产品分配给TA。 它每天可以处理多次转账，但实际的清算过程仍然每天运行一次。 T+0通过投资者交易账户和基金公司资金账户快速划转，实现股票快速存取，日终统一结算，并在TA注册。 大家平时使用的钱包产品的快速提现都属于T0业务基金公司，T0业务还涉及到银行垫款等问题，这里不再赘述。

对于中登TA来说，由于一些现实原因（业务类型、清算效率等），“中登TA”无法独立完成所有业务伙伴机构的TA清算业务，因此合格的资产管理人（通常是基金公司、证券资产等） .）管理部门、银行等），使用“众登TA”进行产品管理时，需要额外购买“分TA”系统，配合“众登TA”完成日常清算业务。

中登TA

中登TA是中国证券登记结算有限责任公司建立并运营的TA系统。各基金公司现场发行的基金均采用中登TA，如ETF、LOF等基金。 中登TA分为中登（上海）TA和中登（深圳）TA，分别对应上海证券交易所和深圳证券交易所。 其中，下放给各基金公司的端口称为子TA。

中登（深圳）的TA从15或16开始，ETF基金一般从15开始，LOF基金和封闭式基金一般从16开始。如医药ETF（159929）、兴全趋势（163402）。

中登（上海）的TA以50或51开头，LOF基金和封闭式基金一般以50开头股票市场，ETF基金一般以51开头。如广发中证500ETF（510510）、华平标普中国A股股息机会指数（501029）

2、资金清算系统

资金清算系统与登记系统配合。 资金清算系统是整个运营管理过程中不可或缺的重要环节。 用于基金销售过程中资金的清算、对账、划转和账户管理。 根据每日确认数据和各机构转账日期生成应收应付数据，根据资金交割方式计算应收应付，最终生成相关财务凭证并进行电子网银转账。 操作说明。

3、开放式基金直销系统

开放式基金直销系统是基金公司直销开放式基金的业务平台。 分为直销中心系统和直销柜台交易系统两部分。 柜台交易系统位于交易网点，受理账户、资金、交易等业务申请； 中心系统包括与TA的接口处理、TA下发数据的清算处理、资金管理、参数管理、权限管理等，同时还接收网上交易的数据。 、电话交易系统、手机客户端等多种下单渠道的业务应用。 与与证券交易所开放时间相匹配的投资交易系统不同，直销和在线交易系统都需要支持每周7天、每天24小时不间断的服务。 基金销售系统相当于TA系统的触角延伸到各个销售网点，接收投资者的业务申请并发送给TA系统。

4、客户关系管理系统

CRM客户关系管理系统 CRM是一个包括营销、销售和服务的业务系统。 基金公司的两大“客户”是渠道，如银行和券商； 另一个是机构，例如企业年金和集体专业。 家庭理财等机构客户。 CRM系统需要与注册系统、直销系统等有分工和配合，主要是管理销售流程和分析客户。 近年来，随着SCRM系统的普及，基金公司也逐渐采用SCRM系统。

5、网上交易、移动客户端等。

主要是通过互联网直接面向客户交易的PC网站、APP、微型网站。 可支持基金公司场外基金、基金投顾产品的销售业务以及通过代销渠道查询客户基金仓位。 不同基金公司根据业务需求开发了很多特殊功能，比如市场温度计、基金筛选、基金分析、指数估值等功能，这里不再赘述。

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