小宝金服：基金净值与投资盈亏情况直接相关
投资者：近期市场波动较大，基金净值也有起伏。 有时基金净值表现优于指数，有时又不如指数表现。 我不明白。 净值是如何计算的？
小宝：基金净值直接关系到投资的盈亏。 净值是如何计算的确实值得了解，今天我们就来看看吧！
该基金的净值是多少？
基金净值是基金份额单位的净值，是指基金当前总资产净值除以基金份额总数。 用白话来说，就是“价格”！
当日基金单位净值的计算公式为：
基金份额净值=（基金资产总额-基金负债总额）/基金份额总额
尖端：
总资产包括：银行存款、股票、债券、其他有价证券等；
负债总额包括：应付各项费用、应付基金利息等。
例如，若基金A当日总资产净值为16亿元，当日登记基金份额总数为10亿股期货市场，则当日基金份额净值为16亿元/ 10亿股=1.6000元。 该净值是投资者当日对A基金进行申购、赎回或转换等交易的“价格”。
基金持有的资产如何估值？
通过上面的解释，我们已经明确了影响基金净值最直接的因素。 一是基金资产净值总额，二是基金份额总数。 基金持有的投资品种每日市场变化是影响基金总资产净值最显着的原因，直接引起净值变动。
通俗地说，基金当日的总资产净值是根据该基金当日持有的所有投资品种的价格，按照一定的权重计算得出的。 不同的投资品种当日都有可量化的价格财经网，但确定价格的方式可能不同。 有的是收盘价，有的是第三方估值价格，有的是利用估值技术计算出的价格。
为什么收盘后不能立即披露净资产？
既然估值工作是系统性的，为什么收盘后不能立即披露净值呢？
首先，基金的投资范围非常广泛，交易结算数据来自交易所、中国结算、券商、期货商、第三方机构等众多外部机构。 一般情况下，所有数据需要在交易日晚间收集；
其次，完成数据的准备和处理后，我们就可以正式开始评估工作了。 估值完成后，需要通过外部审核（托管银行）和内部核查两个层面。 只有最终确认正确的净值才能对外披露。
基金净值的计算是一件非常严谨的事情，容不得马虎和失误。 需要“专业的人员+可靠的系统”的双重保障。 因此财经网，净值计算必然涉及上述一系列复杂而严格的过程。
为什么有些基金第二天不披露净值？
大家一定发现了，有些基金的净值需要等到T+2或T+3才披露，而新成立的基金则每周只披露一次净值。
是的，某些特殊类型的基金或处于特殊状态的基金有不同的净值披露规则。
QDII基金涉及境外投资，需待基金投资的境外市场收市后进行统一估值； FOF产品主要投资于其他基金，因此需要等待其他基金产品净值披露； 而封闭期基金基金净值查询，由于封闭期是无法交易的，根据相关规定，封闭期内可以每周公布一次净值。
